财联社7月10日讯（记者 赵昕睿）由财联社联合华夏基金、腾势企业共同主理的第五届财富管理论坛暨第三届“财富管理・华尊奖”颁奖典礼于7月2日在南京拉开帷幕。本届活动已是第五次举办，论坛汇聚了超过350位与会者，涵盖了众多券商高层，如董事长、总裁、副总裁等职位人员近90位，还有超过100名业务部门负责人与核心骨干。从主讲嘉宾及圆桌讨论人员的构成，到参会人数的规模，都达到了前所未有的高度。
华泰证券执委会委员陈天翔首次作为主讲嘉宾参与财联社组建的“财富管理朋友圈”行列。
作为全面拥抱AI技术的代表性券商，华泰证券经过多年的深入投入，已在AI领域树立了独特的市场形象。陈天翔本次带来的《以客户为中心，AI重塑财富管理的服务与组织形态》主题演讲，正是该战略的最新实践展现。他从AI的视角出发，将个人的观察与华泰证券的最新操作成果巧妙融合，内容丰富，富有启发性。
陈天翔在演讲的开头谈到，过去一年中，华泰在多个业务场景和技术应用项目上付出了大量扎实的工作，坚定不移地将AI定位为长期战略并持续推进。他也坦诚表示，AI的实际落地过程是一场前无古人的实践，在旧有秩序向新秩序转变的时期，全行业都身处其中，而华泰选择了全力以赴、率先突破。
技术本身只是工具，衡量价值的标尺始终是是否始终以客户为中心。“AI如何影响客户关系、专业服务能力和组织运作方式，是当前时代提出的挑战。解决这一问题，本质上是一种认知的进化。”陈天翔从重新理解AI、重新建立客户联系、重新设计组织结构三个方面展开了他的分享。
回归基本原理，深刻理解AI背后的范式转型
陈天翔坦言，从去年的今天到今年，AI技术和应用能力的迅速发展，已经远远超出他的预期。
在他眼中，重新认识AI的关键在于回归到最基本的原理——让AI切实产生业务价值，而非仅仅停留在行业热潮中。AI的关键不在于展示技术上的炫技，也不是追逐短期的热点，而是要坚定投入、按中长期逻辑稳步前行。他指出，这并非降低对AI的期待，而是要以更长远的眼光、更坚实的路径，去实现AI的实际价值。
那么，如何判断AI是否真正创造了价值？在陈天翔的看法里，标准只有一个：是否真正融入到业务流程中、创造了实际效果，而非仅仅停留在模型参数和概念的热度上。我们的思维和认知应当严格遵循第一性原理，抓住真正产生价值的主脉。
目前，最强的模型和智能体，比如文本生成、摘要问答等通用技能，正迅速成熟为基础设施，成为人人可用的工具。金融领域的AI必须回归到合规、记录和责任边界。陈天翔强调，衡量AI成功的标准，是它能否真正落地业务、为客户和机构带来价值——结合今年上半年使用的一系列AI案例，他深有体会：AI的价值在于是否真正“好用”，能否解决当前问题、嵌入流程、被客户和员工自然接受，真正进入关键业务链路、影响利润。
陈天翔以海外财富管理行业的变化为例，指出美国的一些新型财富管理平台正在利用AI自动化顾问的行政、运营和资料整理任务，将人从重复性工作中解放出来。这些在服务边界上节省的时间，可以让顾问回归到客户关系、税务规划、遗产规划和复杂家庭财富管理等更需要判断与信任的领域。对于客户而言，客户会主动使用AI获取信息，但这并不意味着他们不需要顾问。
“信息越多，越需要人来帮助他们做判断、做决策。”陈天翔认为，在信息泛滥的时代，专业判断反而更加宝贵。
